Vous souhaitez renforcer la santé financière de votre société.
Commencez par clarifier vos objectifs.
Séparez trésorerie courante et excédent disponible.
Mesurez vos flux.
Anticipez les besoins.
Adoptez des outils simples.
Réponses pratiques pour Augmentez le potentiel financier de votre entreprise et protégez sa trésorerie
La notion regroupe deux actions complémentaires.
D’abord, optimiser la génération de liquidités.
Ensuite, sécuriser ces liquidités.
Mesures pour améliorer le potentiel financier :
– Établissez un prévisionnel de trésorerie. Court terme et moyen terme.
– Suivez des indicateurs : DSO, DPO, fonds de roulement.
– Priorisez facturation et relance clients.
– Négociez délais fournisseurs sans fragiliser la relation.
– Étudiez des solutions de financement court terme : affacturage, crédit de trésorerie, lignes de découvert contrôlées.
Mesures pour protéger la trésorerie :
– Constituez une réserve de liquidité minimale.
– Segmentez comptes selon finalités (paiement, investissement, réserve).
– Mettez en place des autorisations de paiement strictes.
– Automatisez rapprochements bancaires.
– Réalisez des stress tests de trésorerie pour scénarios défavorables.
Valorisation de trésorerie et allocation :
– Analysez l’horizon d’utilisation des fonds.
– Placez l’excédent selon liquidité et risque acceptés.
– Optez pour des instruments courts et sécurisés si besoin d’accès rapide.
– Envisagez, avec conseil, des solutions d’investissement patrimonial adaptées aux entreprises.
Organisation et gouvernance :
– Désignez un responsable trésorerie.
– Mettez en place des procédures claires.
– Consolidez la trésorerie pour les groupes : centralisation ou pooling.
– Mesurez et communiquez les performances internes.
Rôle du conseiller :
Un conseil indépendant vous aide à prioriser les actions.
Il propose des solutions adaptées.
Il évalue l’impact fiscal et financier.
Il vous accompagne dans la mise en œuvre opérationnelle.
Pour aller plus loin, contactez PAYEN
Pour un diagnostic clair et des préconisations concrètes, contactez PAYEN.
