Conseiller en Gestion de Patrimoine

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine aide les particuliers mais aussi les entreprises à préparer leur avenir en se constituant ou en améliorant leur patrimoine.

augmenter vos revenus

Comment aide-t-il les particuliers ?

Augmentation des revenus : qui peut dans certains cas être immédiate.
Préparation de l’avenir de ses enfants : études supérieures, permis de conduire, premier logement, etc.
Préparation de la retraite.
Baisse voire disparition des impôts sur le revenu.

gestion de patrimoine d'entreprises

Comment aide-t-il les entreprises ?

Valorisation et augmentation de la trésorerie d’entreprise.
En effet, une entreprise fait partie intégrante du patrimoine, aussi sécuriser son activité
en diversifiant ses sources de revenu par la valorisation de sa trésorerie
permet d’assurer son devenir.

Augmentation des revenus – Préparer l’avenir de ses enfants

Développer son patrimoine, source de diversification et donc d’augmentation de ses revenus.
De nombreuses raisons peuvent définir le besoin de revenus complémentaires et de nombreuses solutions existent pour toutes les situations. Si presque tout le monde souhaite s’offrir un tour du monde ou la maison de ses rêves, d’autres aimeraient voir leurs enfants grandir et réussir leur vie estudiantine pour accueillir les opportunités de l’avenir à bras ouverts. D’autres encore voudraient pouvoir partir à la retraite beaucoup plus tôt ou tout simplement vivre mieux, maintenant !
Cependant, la vie comporte de nombreux aléas qui peuvent bouleverser les projets tel que la perte de revenu non prévisible, le chômage, l’accident, la maladie pour ne citer qu’eux !
► Un bilan patrimonial, qui ne vous coûtera rien, sera indispensable afin de trouver et mettre en place des solutions qui vous permettront de développer votre patrimoine afin de diversifier vos sources de revenus tout en assurant l’avenir de vos enfants.

Préparer sa retraite

Préparer sa retraite, c'est augmenter les revenus de sa retraite.
La diminution du niveau des retraites et l’instabilité de la pression fiscale rendent aléatoire le revenu perçu à cette période.
Préparer sa retraite, permet d’anticiper cette période de diminution de revenus liés à son activité professionnelle. Cela donne la possibilité de maîtriser son niveau de vie lorsque vous serez à la retraite et de pallier aux incertitudes liées à la pression fiscale.
► Un bilan patrimonial, qui ne vous coûtera rien, sera nécessaire afin d’identifier la solution correspondant le mieux à vos objectifs et répondant à votre situation fiscale et votre capacité financière.
C’est vous qui décidez du niveau de revenus souhaité pour votre retraite !

Baisse voire disparition de l’impôt sur le revenu

Réduire, voire faire disparaître sa fiscalité.
Comment transformer sa fiscalité en un levier patrimonial ? Diverses solutions existent, elles se résument en trois grandes catégories :
• La réduction de votre base imposable (l’assiette)
• La réduction d’impôt
• Le crédit d’impôt
► C’est seulement après un bilan, à titre gracieux, de votre patrimoine que nous serons à même de vous proposer des solutions adaptées à votre situation personnelle, familiale et professionnelle.

Valorisation de Trésorerie d’Entreprise

Une entreprise fait partie intégrante du patrimoine.
Un défaut de trésorerie et c’est la survie de l’entreprise qui est en jeu ! Aussi sécuriser son activité en diversifiant ses sources de revenu permet d’assurer son devenir.
Pour la part de la trésorerie indispensable au bon fonctionnement de l'entreprise, c’est-à-dire le « Besoin en Fonds de Roulement » (BFR) l'argent doit être disponible, aucun risque ne doit donc être pris. Il n'y a alors d'autre choix que de se tourner vers des placements comme les comptes courants (rémunérés ou non) ou les comptes sur livret.
Mais dès que l'entreprise dégage des excédents stables, c’est-à-dire correspondant à la part de la trésorerie qui n'est pas utile au cycle de production et que les projets d’investissements sont financés, il devient important de les valoriser. En effet, une trésorerie « dormant » sur les comptes courants en banque est une trésorerie qui perd de sa valeur.
► Valoriser la trésorerie d’entreprise permet donc de faire fructifier sa valeur et par là même, de diversifier les revenus de l’entreprise et donc d’assurer son devenir. Télécharger la documentation PDF sur l'optimisation de la trésorerie d'entreprise :
SCPI Française 5,28% - Usufruit sur 3 ans
SCPI Européenne 6,26% - Usufruit sur 3 ans

augmenter vos revenus

Qui suis-je ?

Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), aussi appelé Conseiller Patrimonial, je suis indépendant mais pas seul. En partenariat avec plusieurs sociétés spécialisées dans les domaines tels que l’immobilier direct ou indirect, les produits financiers et autres assurances vie sans oublier les plans retraite, ces sociétés mettent à ma disposition les meilleures signatures des marchés correspondants. En mesure de réaliser, à titre gracieux, un point de situation patrimonial, je puis ainsi offrir des solutions "sur mesure" quel que soit votre profil familial, fiscal ou financier. Si je me déplace sur toute la France, je travaille également en visioconférence !
Quel que soit votre projet, contactez-moi, nous le réaliserons ensemble !

Me contacter

Martial PAYEN, Conseiller en Gestion de Patrimoine
J'augmente vos revenus ! Je prépare l'avenir de vos enfants ! Je prépare votre retraite !
Je baisse vos impôts ! Je valorise votre trésorerie d’entreprise !

◙ E-mail : martial-payen@hotmail.fr
◙ Téléphone : 06 42 70 80 51

!! Vos Recommandations sont mon Meilleur Vecteur de Développement !!